离岸账户 | 马来西亚华侨银行OCBC远程视频开户攻略指南

2020年已经过去,我们和新冠病毒打起了“持久战”,不少企业家注册了新公司和开设银行账户,稳定旧业务、开拓新业务。因为疫情的影响,今年全球经济形势遭受重创,对于国际贸易及海外投资需求的企业及个人而言,开设海外银行账户接收货款变得较为困难,众多企业家都开始寻求新的开户地域。

随着越来越多人咨询银行开户,我们也发现有很多客户向我们咨询马来西亚各大银行开户的要求,我们一一解答,并协助不少客户成功开立了账户。总的来说,在马来西亚银行开户和在其他国际银行开户,基础要求区别并不大。当前,全球银行风险管控最害怕涉嫌这两点:一是洗钱,二是逃税。所以,无论前期的开户审核,还是定期的账户检查,银行都要竭力防止账户出现这两个问题,否则将面临比较严重的风险和损失。

为了协同化危为机,上海日由甲礼品有限公司凭借与各银行紧密的优势资源,特推出“马来西亚华侨银行远程开户”绿色通道服务,现在在国内远程即可开立马来西亚银行的账户,今天小编给大家重点介绍下可以远程开户的马来西亚华侨银行OCBC,包括华侨银行的开户流程,优势劣势,银行资费及开户流程,都是你所关心的哦!

 

01、马来西亚华侨银行OCBC介绍

马来西亚华侨银行是一家总部位于新加坡的银行,现时华侨银行在在全球15个国家或地区拥有超过480个分支行及代表处,当中超过360家分支行由该行在印尼的子公司OCBC NISP之名运作,在资产方面是马来西亚最大的外资银行之一。

 

02、马来西亚华侨银行和香港华侨永亨银行对比及优势劣势

香港华侨永亨银行是新加坡华侨银行的全资子公司,2014 年香港永亨银行被华侨银行全资收购,改名为香港华侨永亨银行。需要注意的是,虽然是全资收购,但是如果是在香港华侨永亨银行开户和马来西亚华侨银行开户是完全不同的。即同一家银行集团,是在马来西亚开户还是在香港开户,二者的开户归属地不一样,两个完全不同的金融体系,账户也是完全不同的,和新加坡华侨银行OCBC开户是一个道理。

 

03、马来西亚华侨银行开户流程及所需资料

 视频开户,全部远程完成:

① 客户确定开户后,提交银行KYC调查表以及身份证明文件、公司注册文件及其它文件,银行初审;

② 银行初审确定符合开户要求,安排股东、董事身份证证明文件核证或公证,同时银行经理会和客户进行视频见证;

③ 视频通过后,客户快递签名文件及核证文件至银行;

④ 2-4周左右收到银行账户,激活账户,开户完成。

马来西亚华侨银行开户所需资料:

① 公司注册证书、章程、股东董事名册等全套资料。

② 公司所有董事和股东的身份证和护照扫描件,开户董事个人英文简历。

③ 公司业务往来证明:

※ 关联公司营业执照/采购/销售合同2-3份/关联公司近6个月银行流水(如有关联公司且之前有发生业务);

※ 去开户公司采购/销售合同2-3份(有开户董事签字);

※ 关联公司或者要开户公司与合同对应的发票/提单和报关单等。

④ 银行开户调查表。

因为马来西亚华侨银行可以接受不同的公司开户,具体开户资料简化到不同公司类型对比如下:

① 客户需要提供:身份证,护照在复印件上签名,董事股东简历;

② 群岛公司提供:章程,注册证书,INCUMBENCY;

③ 香港公司提供 :注册证书,章程,NNC1 或者 NAR1;

④ 其他文件(可以用关联公司的资料做参考):最近3个月的银行流水单,2-3家销售商的提单等,发票/合同,2-3家供应商的提单,发票/合同等;

如需要开户的海外公司没有其它关联公司的辅助也是可以开户的,具体会需要本身要开户的海外公司自身的一些业务证明或者供应商、客户的一些资料,因为每个个案情况不一样,具体详情可以咨询AC国际小编!

 

04、其它马来西亚华侨银行开户所关注问题

① 马来西亚华侨银行可以开哪些公司类型?群岛公司是否可以开户?

马来西亚华侨银行暂时不能接受岛国公司 (例如:维京群岛BVI,萨摩亚,马绍尔,安奎拉,塞舌尔,开曼等等)的开户申请;可以接受香港公司,英国公司,新加坡公司,马来西亚公司等开户申请。

② 开户需要几位董事?

如果客户公司董事只有一位,需要秘书公司/代理出具开户的会议记录 

③ 马来西华侨银行开户后银行收费贵吗?具体资费是怎么样的?

A.预存款:

马来华侨银行开户目前有两种账户选择:一种是月内存入5万马币(1万美金);另外一种是25万马币(7万美金),无月结存要求;

B.手续费:

马币账户:马币账户转账手续费:5万预存款,25马币/笔;25万预存款,5马币/笔

外币账户:100马币/笔,无查册费,

C.账户管理费:20马币/月

以上资费仅供参考,具体以银行官网为准。

 

05、还有哪些海外银行可开境外公司账户?

 开新加坡银行账户:现在新加坡银行已经推出视频开户服务,客户在内地不需要过去新加坡就能开户,目前新加坡本地三大银行星展银行DBS、大华银行UOB、华侨银行OCBC等都可以远程视频开户,还有新加坡华渣打银行,新加坡汇丰银行,新加坡花旗银行,马来西亚RHB银行,马来银行都可以不需要去新加坡,远程开户。

?开内地离岸账户:新加坡公司、香港公司、澳门公司、英国、BVI/开曼/塞舌尔/萨摩亚群岛公司、迪拜公司等类型都可以开户,像内地的华侨永亨银行、渣打银行、星展银行、汇丰银行及稠州商业银行都是可以开立离岸账户的。

?开香港银行账户:目前不过港,香港银行可以远程开户的银行有:香港渣打银行公司户、香港花旗银行公司户、香港星展银行公司户、香港汇丰银行公司户、香港华侨银行公司户、香港大新银行、香港东亚银行、香港华美银行等公司户。

?开澳门银行账户:澳门部分银行可以远程开立公司户口。

?美国银行账户:远程视频开立公司户口,美国银行还是比较多的,用的比较多有美国华美银行、美国BOA银行、美国大通银行、美国国泰银行等;具体美国各个银行的对比,我们会在后面的文章中介绍到。

?毛里求斯银行账户:远程视频开立公司户口,毛里求斯开户比较简单的是毛里求斯ABC银行。

瑞士CIM银行账户:远程视频开立公司户口和个人户口。

富帝银行账户:远程视频开立公司户口和个人户口。

 

目前香港公司、新加坡注册公司、马来西亚公司、英国公司,视频远程完成马来银行华侨开户很方便,如果是BVI公司、开曼。萨摩亚公司、塞舌尔公司、马绍尔等群岛注册的公司会复杂些,具体开户个案和详情还是咨询AC国际小编吧!